כל המחירים אינם כוללים מע”מ

תהליך מקיף המכיל סדרת פגישות פרונטאליות בבית הלקוח, או במשרדינו בתל אביב , הכולל :

ניתוח פרופיל ניהול סיכון וחוסן פיננסי של הלקוח באמצעות שאלון איפיון מלא ומעמיק המכיל עשרות שאלות

בחינה מעמיקה של משכנתא קיימת או מבוקשת בהיבט , כדאיות מיחזור משכנתא, הקצאת הון, גובה החזר חודשי, חשיפה לעמלות פירעון מוקדם ועוד

ניתוח של מגוון מוצרי השקעה רלוונטיים המתאימים ללקוח, על בסיס פרופיל סיכון, מיומנות משקיע, זמינות להשקעה, טווח זמן לנזילות כספית, הון קיים ועתידי, תזרים מזומנים שוטף ועוד

הקצאת הון והגדרת תקציב לחלוקה ותכנון פיננסי של ההשקעות השונות על בסיס ממצאי הפגישה

ניתוח מלא של מעטפת הביטוח של הלקוח, בחינה מעמיקה של עמלות ודמי ניהול

ניתוח ומתן המלצה לשינוי על ידי בעל רישיון בהיבט מכשירים מנוהלים, מעטפת פנסיונית, תיקי השקעות, קופות גמל , קרנות השתלמות, ובדיקת התאמה של רמות הסיכון והתשואה בכלל המכשירים ביחס למאפייני הלקוח

בחינה של היבטי מיסוי לעסקאות והשקעות, וכמו כן בדיקת החזרי מס לשכירים

גיבוש ותכנון פיננסי של אסטרטגיית השקעה על בסיס הממצאים, לטובת תכנון פיננסי מקיף מלא ומדויק

ניתן לקבוע פגישות המשך ליווי ומתן מעטפת מלאה ללקוח במגוון מסלולי השקעה לפי הצורך ובכללן: נדל”ן, שוק ההון, מכשירים מנוהלים, השקעות חוב בארץ ובחו”ל, ליווי ליזמים, ועוד

הגדרת מעקב ובקרה לכלל ההשקעות, והצטרפות לקבוצת וואטאפ לעדכונים שוטפים ושינויים עתידיים

לנוחיותכם ריכזנו את עיקרי הליך התכנון פיננסי בפירוט הבא:

• ניתוח פרופיל ניהול סיכון וחוסן פיננסי של הלקוח באמצעות שאלון איפיון מלא ומעמיק המכיל עשרות שאלות.

• הגדרת מאפייני עסקה פוטנציאלית, במקרה של עסקת מקרקעין או צורך בניתוח להקצאת הון לעסקה

• בחינה מעמיקה של משכנתא קיימת בהיבט , כדאיות מיחזור משכנתא, הקצאת הון, גובה החזר חודשי, חשיפה לעמלות פירעון מוקדם ועוד

• ניתוח של מגוון מוצרי השקעה רלוונטיים המתאימים ללקוח, על בסיס פרופיל סיכון, מיומנות משקיע, זמינות להשקעה, טווח זמן לנזילות כספית, הון קיים ועתידי, תזרים מזומנים שוטף ועוד

• הקצאת הון והגדרת תקציב לחלוקה ותכנון פיננסי של ההשקעות השונות על בסיס ממצאי הפגישה

• ניתוח מלא של מעטפת הביטוח של הלקוח, בחינה מעמיקה של עמלות ודמי ניהול

• ניתוח ומתן המלצה לשינוי על ידי בעל רישיון בהיבט מכשירים מנוהלים, מעטפת פנסיונית, תיקי השקעות, קופות גמל , קרנות השתלמות, ובדיקת התאמה של רמות הסיכון והתשואה בכלל המכשירים ביחס למאפייני הלקוח

• בחינה של היבטי מיסוי לעסקאות והשקעות, וכמו כן בדיקת החזרי מס לשכירים

• גיבוש אסטרטגיית השקעה על בסיס הממצאים, לטובת תכנון פיננסי עתידי מלא ומדויק

• ניתן לקבוע המשך ליווי ומתן מעטפת מלאה ללקוח במגוון מסלולי השקעה לפי הצורך ובכללן: נדל”ן, שוק ההון, מכשירים מנוהלים, השקעות חוב בארץ ובחו”ל, ליווי ליזמים, ועוד

• הגדרת מעקב ובקרה לכלל ההשקעות, והצטרפות לקבוצת וואטאפ לעדכונים שוטפים ושינויים עתידיים

המטרה העיקרית בסוף התהליך היא להגדיר תוכנית עבודה עתידית לטובת הגדרת יעדים כלכליים ויצירת צמיחה כלכלית חזקה עקבית ומתמשכת, ובמילים אחרות הגשמת כל החלומות שתמיד רציתם להגיע אליהם ואף פעם לא הגשמתם, ובכללן:

• יצירת הכנסה פאסיבית
• עזרה לילדים לרכישת נכס
• תכנון חופשה
• רכישת רכב/ החלפת רכב
• בניית כרית בטחון כלכלית
• שינוי קריירה ופיתוח מיומנות השקעה
• קיטון בהיקף המשרה והורדת הילוך ממירוץ החיים בהתבסס על הגדלת הכנסות פסיביות מנוהלות
• ועוד ועוד

לאורך כל שלבי התהליך , ובסופו, אנו זמינים באופן מלא למתן מענה לשאלות במסגרת התהליך בליווי ברחוק , וכמו כן ישנם תהליכים של הקטנת פערי ידע על ידי שליחת מאמרים, סרטונים והדרכות כדי להבטיח שהלקוח מבין לעומק את מלוא התהליכים, שיטות העבודה והתוצרים של כל מהלך התכנון מתחילתו ועד סופו.

אנו מחויבים לכם באופן מלא ומקבלים את שכרינו דרככם בלבד

מורשים לעבוד עם כל הבנקים וחברות הביטוח