מלווה משקיעים הוא איש מקצוע בתחום הנדל”ן, שתפקידו ללוות משקיעים פרטיים בתהליך קבלת החלטות וביצוע עסקאות השקעה – לרוב בנדל”ן למגורים. תפקידו לייצג את האינטרסים של המשקיע בלבד, ולספק ראייה אובייקטיבית וכוללת לאורך כל שלבי ההשקעה.
בניגוד למתווך נדל”ן, שפועל לרוב מטעם הצד המוכר או מתוך אינטרס בקידום נכס מסוים, מלווה משקיעים פועל מתוך מחויבות מלאה למשקיע. הוא אינו מקבל עמלה מהמוכרים או מהנכס, אלא מהמשקיע בלבד, ולכן פועל במלוא השקיפות והעצמאות.
התהליך כולל שלבים רבים:
הגדרת מטרות ההשקעה והתקציב, חידוד אסטרטגיית השקעה אישית, איתור נכסים מתאימים בשוק, ניתוח עסקאות, בדיקות כדאיות, סיורים בנכסים, ייעוץ בתמחור, ניהול מו”מ, הפניה לאנשי מקצוע משלימים (עו”ד, שמאים, יועצי משכנתאות), וליווי עד לרכישה – ולעיתים גם אחריה
מלווה משקיעים מקצועי יבדוק את העסקה לא רק כלכלית – אלא גם אסטרטגית, רגשית, תזרימית ותכנונית. הוא יעזור למשקיע להבין אם הנכס מתאים לו אישית, אם זו החלטה נכונה עכשיו, ואם יש דרך טובה יותר להשיג את המטרה.
השירות מתאים למשקיעים בתחילת הדרך, למשקיעים שגרים רחוק מהשוק שבו הם רוצים להשקיע, או לכל מי שרוצה לחסוך זמן, להימנע מטעויות יקרות ולפעול בצורה חכמה ומדויקת.
