השקעה היא הקצאת הון לנכסים פיננסיים או ממשיים במטרה לייצר רווח בעתיד. ניתן להקצות כספים לניירות ערך, נדל”ן, עסקים וסחורות, תוך התאמה לרמת הסיכון הרצויה ולמטרות הכלכליות.
סוגים נפוצים:
- נכסים פיננסיים – מניות, אג”ח, קרנות נאמנות ומכשירים נגזרים.
- נכסים מוחשיים – נדל”ן, מתכות יקרות והשקעה בעסקים פרטיים.
- פאסיבית מול אקטיבית – ניהול לטווח ארוך עם מינימום התערבות לעומת מסחר תכוף לניצול שינויים בשוק.
גורמים משפיעים:
- סיכון מול פוטנציאל רווח – נכסים תנודתיים עשויים להניב תשואה גבוהה אך גם להוביל להפסדים.
- טווח השקעה – פרק הזמן שבו הכסף מושקע משפיע על אסטרטגיית הניהול.
- נזילות – חלק מההשקעות קלות למימוש ואחרות מחייבות התחייבות ממושכת.
- תנאים כלכליים – אינפלציה, רגולציה ורמת הריבית מעצבים את הסביבה הפיננסית.
למי זה מתאים?
- מי שמחפש לשמור על ערך הכסף.
- אנשים המעוניינים לייצר הכנסה נוספת.
- חוסכים לטווח ארוך, כולל תכנון פיננסי לפרישה.
אסטרטגיה נכונה תלויה במטרות האישיות ובמצב השוק, ודורשת ניתוח מעמיק לפני קבלת החלטות.
