תיק השקעות זה הוא שילוב של נכסים פיננסיים המוחזקים על ידי משקיע במטרה לנהל סיכונים ולהשיג תשואה בהתאם למטרותיו.
📌 סוגים נפוצים:
- מנייתי – מתמקד בעיקר במניות, עם פוטנציאל רווח גבוה אך גם סיכון מוגבר.
- סולידי – כולל אג”ח ונכסים יציבים יותר, מתאים למשקיעים שמחפשים יציבות.
- מגוון – משלב מניות, אג”ח, נדל”ן והשקעות אחרות לאיזון בין תשואה לסיכון.
- פאסיבי מול אקטיבי – תיק שמנוהל באופן שקט עם השקעות במדדים מול כזה שמנוהל באופן פעיל ומנסה להכות את השוק.
✔️ גורמים משפיעים על הרכב התיק:
- רמת הסיכון שהמשקיע מוכן לקחת.
- אופק ההשקעה – קצר או ארוך טווח.
- מצב השוק, הריבית והאינפלציה.
- פיזור ההשקעות למניעת סיכונים.
🔹 למי מתאים תיק השקעות?
- מי שרוצה לצבור הון לטווח ארוך.
- משקיעים המחפשים הכנסה נוספת.
- אנשים המעוניינים לגדר סיכונים ולשמור על ערך הכסף.
