קרן השתלמות היא אפיק חיסכון לטווח בינוני המיועד לשכירים ולעצמאים, עם הטבות מס משמעותיות. הקרן נפתחת על שם העובד, ובמהלך השנים צוברת תשואה בהתאם לביצועי ההשקעות שבחרה החברה המנהלת.
📌 יתרונות:
פטור ממס רווחי הון – לאחר שש שנים ניתן למשוך את הכספים ללא תשלום מס.
חיסכון גמיש – אפשר להשתמש בכספים לכל מטרה לאחר תקופת ההבשלה.
הפקדות מעסיק – שכירים נהנים מהפקדות חודשיות שהמעסיק מוסיף לחיסכון.
✔️ למי זה מתאים?
שכירים הזכאים לקרן כחלק מתנאי ההעסקה.
עצמאים שמפקידים לקרן ונהנים מהטבות מס.
חוסכים שמחפשים אפיק השקעה לטווח בינוני עם נזילות יחסית.
🔹משיכה ומסלולים:
לאחר שש שנים – ניתן למשוך את הכסף בפטור ממס.
לעצמאים – הטבות מס על הפקדות עד תקרה מסוימת.
מסלולי השקעה – מסלול סולידי, מנייתי או מגוון, בהתאם לרמת הסיכון הרצויה.