כל המחירים אינם כוללים מע”מ
פגישת תכנון פיננסי היא פגישה פרונטאלית של עד 3 שעות בבית הלקוח/ במשרדינו לטובת תהליך של תכנון פיננסי, בדיקת היתכנות כלכלית לעסקה, ניתוח מצב קיים ומתן המלצה לפעולה.
פגישת תכנון פיננסי נערכת על ידי כלכלן והיא כוללת בין היתר :
ניתוח פרופיל ניהול סיכון וחוסן פיננסי של הלקוח באמצעות שאלון איפיון מלא ומעמיק המכיל עשרות שאלות
בחינה מעמיקה של משכנתא קיימת או מבוקשת בהיבט , כדאיות מיחזור משכנתא, הקצאת הון, גובה החזר חודשי, חשיפה לעמלות פירעון מוקדם ועוד
ניתוח של מגוון מוצרי השקעה רלוונטיים המתאימים ללקוח, על בסיס פרופיל סיכון, מיומנות משקיע, זמינות להשקעה, טווח זמן לנזילות כספית, הון קיים ועתידי, תזרים מזומנים שוטף ועוד
הקצאת הון והגדרת תקציב לחלוקה ותכנון פיננסי של ההשקעות השונות על בסיס ממצאי הפגישה
ניתוח מלא של מעטפת הביטוח של הלקוח, בחינה מעמיקה של עמלות ודמי ניהול
ניתוח ומתן המלצה לשינוי על ידי בעל רישיון בהיבט מכשירים מנוהלים, מעטפת פנסיונית, תיקי השקעות, קופות גמל , קרנות השתלמות, ובדיקת התאמה של רמות הסיכון והתשואה בכלל המכשירים ביחס למאפייני הלקוח
בחינה של היבטי מיסוי לעסקאות והשקעות, וכמו כן בדיקת החזרי מס לשכירים
גיבוש ותכנון פיננסי של אסטרטגיית השקעה על בסיס הממצאים, לטובת תכנון פיננסי מקיף מלא ומדויק
לנוחיותכם ריכזנו את עיקרי התהליך בפירוט הבא:
- ניתוח פרופיל ניהול סיכון וחוסן פיננסי של הלקוח באמצעות שאלון איפיון מלא ומעמיק המכיל עשרות שאלות.
- הגדרת מאפייני עסקה פוטנציאלית, במקרה של עסקת מקרקעין או צורך בניתוח להקצאת הון לעסקה.
- בחינה מעמיקה של משכנתא קיימת בהיבט , כדאיות מיחזור משכנתא, הקצאת הון, גובה החזר חודשי, חשיפה לעמלות פירעון מוקדם ועוד
- ניתוח של מגוון מוצרי השקעה רלוונטיים המתאימים ללקוח, על בסיס פרופיל סיכון, מיומנות משקיע, זמינות להשקעה, טווח זמן לנזילות כספית, הון קיים ועתידי, תזרים מזומנים שוטף ועוד.
- הקצאת הון והגדרת תקציב לחלוקה ותכנון פיננסי של ההשקעות השונות על בסיס ממצאי הפגישה.
- ניתוח מלא של מעטפת הביטוח של הלקוח, בחינה מעמיקה של עמלות ודמי ניהול.
- ניתוח ומתן המלצה לשינוי על ידי בעל רישיון בהיבט מכשירים מנוהלים, מעטפת פנסיונית, תיקי השקעות, קופות גמל , קרנות השתלמות, ובדיקת התאמה של רמות הסיכון והתשואה בכלל המכשירים ביחס למאפייני הלקוח.
- בחינה של היבטי מיסוי לעסקאות והשקעות, וכמו כן בדיקת החזרי מס לשכירים כלול במחיר.
- גיבוש אסטרטגיית השקעה על בסיס הממצאים, לטובת תכנון פיננסי עתידי מלא ומדויק
- ניתן לקבוע המשך ליווי ומתן מעטפת מלאה ללקוח במגוון מסלולי השקעה לפי הצורך ובכללן: נדל”ן, שוק ההון, מכשירים מנוהלים, השקעות חוב בארץ ובחו”ל, ליווי ליזמים, ועוד.
- הגדרת מעקב ובקרה לכלל ההשקעות, והצטרפות לקבוצת וואטאפ לעדכונים שוטפים ושינויים עתידיים.
ניתן להרחיב את פגישת התכנון לתהליך מלא של של תכנון פיננסי הכולל כ3-4 פגישות לפי הצורך.
מורשים לעבוד עם כל הבנקים וחברות הביטוח
