כל המחירים אינם כוללים מע”מ
אז מה כולל ליווי מלא לייעוץ משכנתא?
שיחת היכרות, גיבוש אסטרטגיה לבניית תוכנית המימון, בניית לוח תשלומים לעסקה מול עורך הדין, החלטה על אופן הקצאת ההון לעסקת המשכנתא
קבלת רשימת מסמכים מלאה הנדרשת לצורך הגשת תיק המשכנתא, דיוק התוכנית והבנת גבולו הגזרה של הלקוח באמצעות סימולציה מקיפה, בדיקת טיב בטוחה ופרופיל לקוח
פגישת עבודה לפתיחת כרטיס לקוח- זיהוי מרחוק והזנת פרטים, מעבר על מלוא מסמכי התיק לפני הגשתו לבנק ותיקון ליקויים
מעבר על שאלון איפיון מלא המכיל עשרות שאלות לטובת ניתוח מלא של סיווג הלקוח, חוסן פיננסי ופרופיל ניהול הסיכון של הלקוח, כולל בדיקת דירוג אשראי לפי הצורך
פגישת עבודה לבניית תמהיל מותאם אישית מבוסס נתוני לקוח כפי שהתקבלו בשאלון האיפיון בחינת תרחישי קיצון וביצוע ניתוח רגישות לשינויים בגובה החזר החודשי השוטף למשכנתא
ריכוז והכנת התיק והגשת למכרז ריביות מול 2-3 בנקים בהתחייבות ומראש לאיכות התוצאה ולמחיר הכסף
תהליך בטחונות בליווי מרחוק הכולל: 1. ביטוחי חיים ומבנה. 2. ייפוי כוח נוטריוני. ג. שמאות על ידי שמאי מקרקעין . ד. רישום הערת אזהרה וחתימה על הסכמות לרישום משכנתא בסיוע והדרכה טלפונית מלאה
בדיקה מלאה של כל תיק הביטוח של הלקוח ומתן המלצות לשינויים בהיבט עמלות, כפל ביטוחי תשואות והתאמתן לנתוני הלקוח , דמי ניהול והתאמה לגיל הלקוח, ופרופיל הסיכון שלו על ידי בעל רישיון מטעם החברה, כולל בדיקת החזרי מס עד 7 שנים אחורה
ביצוע התיק ושחרור ראשון של כסף בהתאם ללוח התשלומים , שחרור הכסף והעברתו למוכר / לסילוק משכנת קיימת ושליחת אישורי העברה רלוונטיים
שליחת מסמך סיכום עסקה ללקוח, שליחת משוב וסקר שביעות רצון, תיעוד התיק במערכת, הגדרת תזכורות למעקב ובקרה עתידית לטובת ניהול החוב ומניעת חשיפה לעמלות פירעון משכנתא
לנוחיותכם ריכזנו את פירוט התהליך
- שיחת היכרות, גיבוש אסטרטגיה לבניית תוכנית המימון, בניית לוח תשלומים לעסקה מול עורך הדין
- קבלת רשימת מסמכים מלאה הנדרשת לצורך הגשת התיק, דיוק התוכנית והבנת גבולות הגזרה של הלקוח
- פגישת עבודה לפתיחת כרטיס לקוח- ביצוע תהליך זיהוי מרחוק והזנת פרטים, מעבר על מלוא מסמכי התיק לפני ההגשה לבנקים
- מעבר על שאלון איפיון מלא המכיל עשרות שאלות לטובת ניתוח מלא של סיווג הלקוח, חוסן פיננסי ופרופיל ניהול סיכון של הלקוח
- פגישת עבודה לבניית תמהיל משכנתא מותאם אישית מבוסס נתוני לקוח כפי שהתקבלו בשאלון האיפיון בחינת תרחישי קיצון וביצוע ניתוח רגישות לתיק לשינויים בגובה ההחזר החודשי השוטף
- ריכוז והכנת התיק והגשת למכרז ריביות מול 2-3 בנקים בהתחייבות לאיכות התוצאה ומראש
- הגעה לתמהיל סופי להגשה והתחלת תהליך בטחונות
- תהליך בטחונות בליווי מרחוק הכולל: 1. ביטוחי חיים ומבנה. 2. ייפוי כוח נוטריוני . ג. שמאות. ד. רישום הערת אזהרה וחתימה על הסכמות לרישום משכנתא בסיוע והדרכה טלפונית מלאה
- בדיקה מלאה של כל תיק הביטוח של הלקוח ומתן המלצות לשינויים בהיבט עמלות, כפל ביטוחי, תשואות וסיכון בחשיפה , דמי ניהול והתאמה לגיל הלקוח, ופרופיל הסיכון שלו על ידי בעל רישיון מטעם החברה
- בדיקת החזרי מס מלאה ללקוח עד 7 שנים אחורה על ידי נציג מטעם החברה
- סיום בטחונות וקביעת תאריך לחתימה בבנק והגעה לבנק לטובת חתימה
- ביצוע התיק לפי לוח התשלומים , שחרור הכסף ושליחת אישורי העברה למוכר
- שליחת מסמך סיכום עסקה ללקוח, כולל פירוט כל היבטי העסקה, שליחת משוב וסקר שביעות רצון
- תיעוד התיק במערכת, הגדרת תזכורות למעקב ובקרה עתידית לטובת ניהול החוב ומניעת חשיפה לעמלות פירעון משכנתא
- הצטרפות לקבוצת ואטסאפ, לטובת עדכונים שוטפים בנושאים כלכליים, מיסוי, ביטוח ורגולציה.
לקריאת המדריך המלא למשכנתא לחץ כאן
אנו מורשים לעבוד עם כל הבנקים וגופי המימון
